Касса

Работники данного отдела занимаются приемом платежей, выдачей денежной наличности.

По приему платежей: от клиента поступает «Заявление на перевод денежной наличности», на основании которого проводятся необходимые операции. Из «Заявлений на перевод денежной наличности» формируют «Сведенные кассовые ордера платежей», «Мемориальные ордера», «Реестры принятых платежей». После проводки необходимых операций все эти документы передаются к бухгалтерии, а клиенту выдается «Квитанция». А для получения денежной наличности клиент должен предоставить «Заявление на выдачу денежной наличности».

Таким образом, работу банка можно описать следующими данными:

— справочник физических лиц (ИНН, ФИО, серия паспорта, номер паспорта, дата выдачи, кем выдан, адрес, телефон);

— справочник юридических лиц (код ЕГРПОУ, наименование, юридический адрес, МФО, телефон, название банка, в котором обслуживается данное лицо, отделение этого банка, расчётный счёт);

— справка о доходах (номер справки, ФИО, должность, зароботная плата за 6 месяцев, дата выдачи справки);

— финансовый отчёт юридических лиц (номер документа, наименование юридического лица, кредиторская задолженность, дебиторская задолженность, чистая прибыль, чистый экспорт, дата);

— заявление на открытие счёта (номер заявления, ФИО (наименование), номер счёта, валюта, дата);

— договор депозита (номер договора, номер заявления на открытие счёта, вид вклада.);

— договор текущего счёта (номер договора, номер заявления на открытие счёта, вид вклада, дата);

— сберкнижка (номер сберкнижки, договор текущего счёта);

— заявление на получение кредита (номер заявления, код заёмщика, ФИО, номер справки о доходах (финансовый отчёт юридических лиц), вид обеспечения, номер договора поруки (залога), назначение кредита, сумма, валюта, процентная ставка, срок кредитования (дней), дата окончательного погашения);

— договор поруки (номер договора, поручитель №1, поручитель №2, дата);

— договор залога (номер договора, код залогодателя, вид имущества, балансовая стоимость, залоговая стоимость, дата);

— кредитный договор (номер договора, номер заявления на получение кредита, процентная (комиссионная) ставка, дата);

— кредитные счета (номер распоряжения, номер кредитного договора, счёт тела кредита, счёт процентов, счёт комиссионных);

— заявление на перечисление (номер заявления на перечисление, ФИО плательщика, код получателя, дебет, кредит, сумма, валюта, назначение платежа, дата);

— перечисление денег (номер перечисления, номер заявления на перечисление, тариф, дата);

— оплата услуг (номер оплаты, номер заявления на перечисление, тариф, дата);

— заявление на получение (номер заявления, ФИО получателя (у юридических лиц это главный бухгалтер либо другое доверенное (физическое) лицо), дебет, кредит, сумма, назначение операции, валюта, дата);

— получение денег (номер получения, номер сберкнижки, номер заявления на выдачу наличности, тариф, дата);

— погашение кредита (номер погашения, номер кредитного договора, сумма, дата);

Создаваемое АРМ, прежде всего, должно обеспечивать ввод и редактирование данных по кредитным, депозитным и кассовым операциям в удобной для пользователя форме. Кроме того, должна быть возможность формировать разнообразные запросы и отчеты.